近日，一个阳光明媚的午后，工商银行无锡五星家园支行营业部迎来了一对老年夫妇，老先生带来了他亲手用毛笔书写的大红感谢信，对这家银行网点工作人员为他们避免诈骗挽回经济损失表示衷心感谢。

　　为积极应对和防范电信网络新型诈骗，人民银行无锡市中心支行在“断卡”专项行动中，组织对全市银行账户开展风险起底排查，截至4月底，全市排查确认为风险账户并采取停止或限制服务措施的对公账户1.8万户、个人账户74万户；摸排甄别一年开办两张银行卡7502户、一年内两次以上挂失补办银行卡8516户、一年内两次以上注销并新开办银行卡51875户，向公安机关移送相关异常线索489条。

　　4月28日下午，交通银行宜兴环科园支行遇到客户洪某要求办卡，表示要接受他人汇款。在询问中，银行工作人员发现该名客户钱包里已有多张他行借记卡，且该名客户将手机号码写在小纸条上，工作人员便提醒他各个银行借记卡均可接受汇款，但该名客户仍执意要求办理交行借记卡。当银行工作人员多次追问是否有人授意办交行卡时，客户仍闭口不谈且未表示否认并主动离开网点。随后，交通银行无锡分行对周边网点进行了风险提示。

　　“一般而言，老百姓在一家银行拥有一张借记卡，就可基本满足需求。”一家国有银行工作人员称，开设过多的银行卡账户可能会被银行重点关注，银行账户实行的是实名制，这不仅需要账户本人到银行办卡，也包括真实使用人是本人。“‘断卡’行动启动以来，银行对客户开卡把关更严了，对一些异动账户也进行了清查。”今年1月以来，招商银行无锡分行对存量零售账户组织进行了排查，对400余户账户做了高风险标注、200余户账户做了低风险标注，对250余户可疑账户做了中止非柜面管控。

　　“断卡行动”开展至今，已有多地公布对非法出租、出借、出售、购买人员惩戒情况。对涉“两卡”犯罪人员列入失信人员名单，也是本次人民银行对犯罪人员加大惩戒措施的一个表现。人民银行无锡市中心支行也针对相关信息，对涉案账户数据开展进一步排查，截至目前，全市银行已对269个被惩戒人员的2473个账户暂停非柜面业务。此类人员同时被列入金融基础信用信息数据库失信人员名单，基本告别信用卡和房贷车贷。

　　4月以来，招商银行无锡分行根据统一安排，对存量账户开展了进一步排查，根据客户职业、年龄、籍贯、交易频率等因素做综合判断，对判断可疑的10余户关联账户做了中止非柜面业务管控。

　　“纳入惩戒的人员，主要是参与了非法买卖银行卡账户和支付账户。对他们采取了五年内不得新开户、不得使用银行非柜面业务和支付账户的措施，包括手机银行、网上银行还有POS机刷卡，其实也关联到了微信支付和支付宝的支付。”人民银行无锡市中心支行有关部门负责人称。此项惩戒措施将直接影响被惩戒人的账户使用、新账户开立和个人征信情况，对买卖出租出借账户行为形成了有效震慑。

　　人民银行无锡市中心支行牵头全市银行机构在抓好组织推进、账户防控、风险排查上仍需多方合力，以有效提升防控能力和防控水平，积极协助公安机关打击相关违法犯罪行为，切实保护人民群众财产安全。（刘虹）