近期，无锡公安接报多起打着“银监会”幌子谎称可以“官方回款”的电信网络诈骗案件。

　　■典型案例

　　5月2日，李先生收到一封陌生邮件，内容为某金融平台进行应急本息回款预算统计，让李先生加群。想到自己的确在该平台投资2万多元被冻结，本以为这笔钱无果了，没想到有这么好的“机会”，李先生立马“上钩”了。

　　群聊内的“工作人员”要求李先生向指定账户缴纳6000元的“税款”，想到可以追回2万多元，李先生果断转账。就在李先生缴纳完“税款”后，对方又称李先生输入的退款账号是错误的，导致钱款被冻结，需要额外缴纳解冻费，就在李先生缴纳完解冻费后对方又称李先生的操作有误，需要继续转账，对方见李先生起了疑心，便给李先生发来一份伪造的红头文件。

　　红头文件的落款是“银监会”，在文件中提出，李先生必要缴纳认证费，否则将影响个人征信，甚至不能坐高铁、飞机，子女无法参加学习高考等，看着以假乱真的文件盖章，李先生半信半疑地完成了共计8笔转账，被骗20余万元。

　　■案例分析

　　此类“官方回款”诈骗案件迷惑性强，诈骗分子谎称“银监会”工作人员，以帮助受害人追回前期理财投资失败的钱财来吸引受害人，后通过伪造的红头文件以涉嫌洗钱等理由恐吓受害人，营造紧张的氛围，进而达到诈骗目的。

　　■警方提醒

　　中国银保监会及其派出机构均无权直接冻结任何单位和个人的银行账户，更不会限制个人的交通工具搭乘以及子女教育。办理投资理财还请通过正规渠道，面对所谓的回款渠道还需增强防范意识，遇到存疑的金融业务时，可通过官方渠道向有关金融机构进行核实，如遇诈骗，及时报警。

　　榜单数据统计时间为2022年5月2日至5月8日