“这些钱是干什么用的？”“我跟朋友线下赌博，这些钱是我朋友还给我的！”3月23日上午，宁波银行滨湖支行来了一位“奇怪”的顾客。

　　当日，银行的工作人员小邵正在办理一名顾客的取款业务，问及余额来源时，取钱的男子称是朋友汇款过来的，却说不出朋友的姓名。看着取钱的男子竟然对谁汇款给他都答不上来，小邵不禁警觉起来，于是继续“灵魂式”提问。问到男子这笔钱的用途时，他终于说出了实话——这是赌博欠款。

　　看着取款人异样的神情，小邵立即想到公安机关经常来做反诈宣传，总行、分行也有明确的反诈要求，“这会不会是诈骗资金？”

　　“先生，我们的点钞机坏了，您稍等一会儿！”小邵一边拖住取款人，一边赶紧向大堂经理汇报。大堂经理与分行共同研判后，发现资金存疑，一致决定立即拨打110报警。后该男子因涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”被警方带回调查。

　　警方提醒：网络诈骗、赌博等犯罪活动往往离不开“资金流”和“信息流”两大要素，最重要的载体就是银行卡、手机卡，犯罪分子往往采用购买、租借银行卡或手机卡等方式逃避打击。大家切不可因蝇头小利向他人出租、出售、出借个人银行卡、电话卡、对公账户，如果出卖的银行卡沦为网络犯罪的工具，轻则面临监管部门处罚，重则触犯《刑法》帮信罪。