收到了款项到账短信,钱还能飞了?还真的可以!近期,出现多起跨境贸易“跳票”诈骗,做生意的朋友一定要注意啦!
近日,在宜兴从事工艺品生意的林先生(化名)碰上一个“大客户”,对方通过直播间与林先生联系,称要购买100万港元的高端工艺品,并表示已经将100万港元打到林先生的香港账户里,林先生一看资金已全部存入自己账户,遂放下戒备。
对方最终选购了几样高端工艺品,但总金额却不满100万港元,对方要求林先生将多余的钱转到自己内地的账户上,林先生想都没想就答应了这位“大客户”,并立即将剩余的3万元转账至对方指定账户,可第二天林先生发现自己账户里的100万港元被原路退回,所幸商品尚未寄出,林先生赶紧报了警。
为什么转账也能撤回?
香港地区的银行,是把“到账”和“入账”做了区分的。从入账至到账之间会存在24小时的核账时间。这24小时期间,收款方会分别收到两条银行短信提醒:
第一条短信通知为该笔资金已入账,而这笔资金仅仅是“显示在收款人账户上的数字”(又称“挂账”),并非实际到账的可使用金额。
第二条短信通知为次日(即距离第一条入账消息已过24小时)资金到账提醒,这个时候这笔资金才是真正意义上你可以动用的钱款。
这笔资金在入账至到账时间点期间,付款人是可以随时撤销此笔支票的,且即使付款人没有撤销支票,此支票也可能因资金不足、签名不符等其他因素达不到银行支票兑现条件导致无法到账(又名:“跳票”)。
警方提醒:跨境贸易转账多,一定要弄清当地银行规则,公司交易要使用对公账号,避免向个人账户转账,在款项真正到账前,不要按照对方的要求交割货品或进行其他操作,避免遇到诈骗钱财受损。