第A08版:融媒+党建

凭借敏锐的风险意识与专业的反诈能力

交通银行无锡分行堵截一起数字人民币诈骗案

  最近,交通银行无锡纺城支行工作人员凭借敏锐的风险意识与专业的反诈能力,成功堵截了一起数字人民币诈骗案件,避免客户遭受资金损失,再次彰显了银行在防范金融诈骗中的关键作用。

  当天,一位客户神色匆匆地来到纺城支行,要求办理一笔数字人民币转账业务。该网点工作人员在按流程进行询问与核查时,发现客户的数字人民币账户已被管控,且本人对转账用途及收款方信息含糊其词,仅表示为正常使用需求。察觉到这种异常情况后,工作人员立即提高了警惕,一方面稳住客户情绪,避免其因察觉异样而匆忙离开;另一方面迅速报告上级领导,并联系当地派出所民警,同时仔细向客户讲解数字人民币的正规使用方式与常见诈骗手段。在网点工作人员的耐心讲解下,客户这才表示自己在游戏中结识了一名“好友”,该名“好友”以解冻资金为由,前期已诱骗他多次通过数字人民币将资金转入对方指定账户。最后,这位客户终于意识到自己陷入电信诈骗圈套,放弃了转账操作,并对银行的及时提醒与帮助表示衷心感谢。事后,无锡市公安局新吴分局对纺城支行的果断行动予以高度肯定,并为相关人员颁发了“见义勇为奖”。

  近年来,随着数字人民币的推广应用,一些不法分子打着数字人民币的幌子实施诈骗,手段不断翻新,给客户资金安全带来严重威胁。交通银行无锡分行一直高度重视金融安全,积极开展反诈宣传教育活动,提升员工风险识别能力与客户防范意识。此次成功堵截数字人民币诈骗案件,是该分行在防范金融诈骗工作中的一个缩影。

  未来,交通银行无锡分行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念,加强与公安机关等部门的协作,持续加大反诈宣传教育与风险防控力度,为广大客户筑牢金融安全防线,守护好客户的“钱袋子”,让客户在享受便捷金融服务的同时免受诈骗之害。