近日，惠山区法院开庭审理了该院首例帮助信息网络犯罪活动罪案。据悉，被告人尤某在明知他人可能利用网络实施犯罪活动，仍用自己及亲友的身份证在惠山区、梁溪区等地办理手机卡、银行卡、U盾等“三件套”“四件套”出售给他人，从中非法获利。

　　案情

　　为牟利他卖了亲友的信息

　　1994年出生的尤某并无固定工作，一次在网上观看网络赌博时认识了一名“上家”，了解到对方正在收购“三件套”“四件套”，其中“三件套”具体是指身份证的信息、办理手机卡、银行卡，“四件套”是在此基础上加上U盾，这些账户均互相绑定了个人信息。尤某交代，正常办理这样一套信息的工本费在100元左右，但出售给这名上家能达到一千至两千元，后期甚至达到了三千元。

　　听到对方的介绍，尤某心动了，于是用自己的身份信息办理了这种“套装”出售给了对方，收到钱后他又陆续借用自己的父亲、亲戚、朋友等身份证信息开始办理“三件套”和“四件套”再出售给上家。为避免亲友起疑，他都是借口“自己要用”。

　　法庭上，尤某说，当时他猜测对方很可能要利用这些信息进行违法犯罪活动，但他还是屈服在了高利润面前。据介绍，他与对方联系是通过一款特别的聊天软件，使用这款软件聊天后，聊天记录会自动消失。就这样，直到被警方抓获，尤某已用亲友的身份办理并出售了20多套信息，非法获利两万多元。

　　从庭审现场获悉，去年9月至12月，尤某名下的一张银行卡被犯罪分子用于网络诈骗，银行流水高达上百万元，涉及山东、河南、广东等多起诈骗案。今年3月，尤某被惠山警方抓获，5月底被移送至惠山法院审查起诉。

　　法院

　　资金通过下游多级流转

　　据了解，这是惠山区法院审理的首起帮助信息网络犯罪活动罪案，这是打击电信网络诈骗的“断卡行动”以来从诈骗罪里分出来的新罪名，指类似尤某这样，明知他人利用信息网络实施犯罪，依然为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或提供广告推广、支付结算等帮助的行为。

　　惠山区法院刑庭法官顾溶熔介绍，这类案件的共同特点是资金流水大，而且经过这些年的发展，已不再是简单地将诈骗所得直接转到犯罪分子的银行卡上，而是通过二级卡、三级卡甚至四级卡的层层流转，最后将资金转入到犯罪分子准备的账户中，这大大增加了公安机关侦查和惩处的难度。

　　顾溶熔说，自从发现这种新的犯罪模式后，相关部门均做了防范措施，如个人在主要银行只能办理一张一级卡，且银行卡、手机卡均需实名认证，“这样犯罪分子就很难通过自己的银行卡进行资金转移。这时候犯罪分子就像该案中一样，开始收集其他人的银行卡、手机卡等信息，通过其他人的卡来实现资金流转。”顾溶熔表示，针对这种情况，执法部门也改变了执法思路，“就是斩断犯罪分子资金流转的触手，没有了下游的这些二级卡、三级卡，即便诈骗得手资金也没法流转出去”。据悉，该案将择期宣判。

　　延伸

　　“断卡行动”

　　去年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定自10月10日起，在全国范围内开展“断卡”行动。今年6月，工信部、公安部发布通告，部署依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号工作，明确凡是实施非法办理、出租、出售、购买和囤积电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的相关人员，自通告发布之日起，应停止相关行为，并于2021年6月底前主动注销相关电话卡、物联网卡以及关联互联网账号。

　　“断卡”行动断的主要是指手机卡和银行卡，其中手机卡既包括平时所使用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡；银行卡则既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括微信、支付宝等第三方支付。

　　据介绍，这种“实名不实人”的卡很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪，危害巨大。因此在日常使用中一定要妥善保管身份证、银行卡、网银U盾、手机等，不借给他人使用；不随意丢弃刷卡交易凭条；不向任何人发送带有银行卡信息和支付信息的图片等。同时，不点击和登陆各种可疑链接、非法网站；不轻信陌生电话等。而一旦发现个人相关信息泄露或银行卡被盗刷，应尽快挂失银行卡，并及时向公安机关报案。

　　（甄泽 实习生 耿沐言）