9月上旬的一天下午，华某在两人的陪同下来到兴业银行无锡梁溪支行要求办卡。他自称是无锡一家冶金机械厂的员工，但支行工作人员通过社保系统、公积金平台均未找到其相关的缴纳信息。工作人员询问其办卡用途，他声称是要申请消费金融贷款。待工作人员进一步询问联系贷款的客户经理是哪位，却又回答不上来。根据经验，初步判断这是一起疑似开卡出借出售未遂事件。银行员工随即对华某进行了出租、出售、出借及买卖银行卡的风险提示。眼看办卡无望，华某回身与陪同人员商量片刻后表示不再办卡了，匆匆离去。今年以来，兴业银行无锡分行紧紧围绕“断卡”行动目标任务，全面抓好组织推进，防堵疑似案例20余起。

　　切断不法分子开办“两卡”渠道，是有效遏制金融诈骗案件的根本之策。为坚决遏制住电信网络诈骗案件高发势头，国务院2020年10月起在全国范围开展了“断卡”行动。兴业银行无锡分行认真落实相关工作部署，坚持打防结合、以防为先，构建全面防堵、精准宣传的工作格局。一方面做好厅堂开卡的防堵工作，高度关注外地人、老年人、未成年人及学生客群，采用一看二问三查的方式：看客户是不是有可疑人员陪同、是不是一直接听手机或查看短信、微信；问客户的所在单位、开卡用途等信息，判断其可信度；核查客户所提供信息的真伪，如顺藤摸瓜排查其单位社保信息、开卡用途信息等。另一方面，加大宣传力度，开卡前明确告知客户，银行卡出租、出借、出售属于违法犯罪行为，不能参与到这种违法犯罪活动中，并向等候办理业务的客户发放“断卡”行动宣传折页；制作系列反诈短视频，利用各类媒体播放推广，努力提高群众防骗识骗能力；聚焦高校学生这个重要群体，与教育部门合作开展反电诈进校园集中宣传活动，从源头防范银行卡出租、出借、出售等违法犯罪行为的发生。

　　（王晓红）