一笔极为普通的柜面业务，背后却有可能关联一起违法犯罪活动。日前，兴业银行无锡分行下属支行之间互动配合，成功堵截了一起柜面涉诈资金取现事件。

　　3月的一天下午,在兴业银行锡山支行柜面前，一位形迹可疑的男子引起了柜员小张的注意。该男子是到柜面办理取款的，但其账户流水显示出诸多疑点：男子的银行卡当天多次在ATM机存入100元后立即支取，疑似测试交易。不一会，该男子卡内就被汇入款项2.25 万元，并立即在ATM机取款1.97万元。由于ATM机当日取现上限为2万元，于是该男子又立即来到柜面支取余款。

　　根据这种情况，柜面员工判断该男子账户交易方式反常，符合人民银行近期通报的涉案账户特征，便向该男子询问此笔资金来源。该男子顿时神色慌张，含糊其词地回答是“朋友汇款”，并以回去取手机为由表示不办业务了，随即迅速离开。锡山支行立即将该男子的可疑情况在无锡分行辖内微信工作群进行通报，提示其他网点予以关注。

　　果然，一个小时后，该男子就出现在距离锡山支行4公里之外的新吴支行柜面要求取现。当被经办柜员再次询问其账户情况时，男子又开始撒谎，说因为银行卡被家人冒用，自己是来“冻结”卡的。眼见该男子说话前言不搭后语，新吴支行工作人员一边稳住男子，一边立即在核心系统上对该男子账户实施止付并报警。在辖区派出所，该男子向警方承认了用自己的银行卡帮助他人过渡资金、协助支取现金的行为。

　　据悉，2022年以来，该分行员工在柜面成功拦截账户可疑交易近30起，为客户挽回损失近百万元。